Výhody jsou jednoznačně v komplexním přístupu ke klientovi, k jeho problémům. Daleko dříve a pevněji vytvoříte s klientem tolik potřebný vzájemně výhodný a trvanlivý vztah. Stručně řečeno finanční poradce zjistí sestavením finančního plánu stávající životní úroveň klienta, stanoví jeho cíle a priority a poskytne mu soubor doporučení, jak tyto cíle řešit aby mu neklesla životní úroveň, naopak, aby jeho životní úroveň stoupala.   

Přání klienta se musíte pokusit splnit vždy,samozřejmě mu musíte trochu pomoci co se priorit týče, jinak by většina klientů chtěla auta, dovolené atd. Pakliže však klientovi nastíníte, jak by to mohlo vypadat se zabezpečením rodiny v případě různých nenadálých událostí, obvykle rychle přehodnotí pořadí svých priorit a začnou s Vámi spolupracovat.

Myslím si, že většina klientů si to neuvědomuje a začínají to řešit, až se něco stane a to už je jak známo pozdě. Zkrátka se jim musí jistá rizika trochu „přiblížit“.

To je samozřejmě individuální záležitost, jsou klienti, kteří staví zabezpečení majetku na první místo ve svém žebříčku priorit. Můj názor co se tzv.obecných priorit týče, je v prvé řadě zabezpečit příjmy a životní rizika a zabezpečení majetku vidím jako prioritu číslo dvě.

Ano, český národ je velmi spořivý a rád se těší na dobu, kdy bude finančně nezávislý. Naší úlohou je, aby se zmiňovaná finanční nezávislost tvořila tím nejefektivnějším způsobem a aby přišla co možná nejdříve, tedy klidně i před vstupem do penze.

Ano, tady opravdu může mít nezkušený finanční poradce problém. Naše poradenství je vztahová záležitost a v pyramidě prodejních dovedností je na nejvyšším místě. Poradce musí umět položení těchto citlivých otázek dobře načasovat. Není-li stále vhodná doba nechá svého klienta takzvaně uzrát a věnuje se vzbuzování potřeb klienta. Bude-li klient chtít své potřeby řešit, uvidí-li užitek, zisk či reálnou úsporu, rád odpoví i na citlivé otázky. 

Plánovat by chtěli jistě všichni klienti, jen většina z nich ještě neví, že to jde tak kvalitně s Wustenrotem. Pro mne je to špatně položená otázka, protože přijmu –li do svého kmene nového klienta, obsloužím ho dříve nebo později kompletně, tedy dostane svůj finanční plán.

Myslím, že na prvním místě v současnosti to bude řešení bytových potřeb. Na potřebu úvěru se velmi dobře navazuje i řešení dalších potřeb v životě lidském. Na dalších místech zabezpečení příjmů a životních rizik, zabezpečení majetku, tvorba finanční nezávislosti, prostředky na studium dětí, nákup nového auta atd.

Sestavovat plány přímo ne, ale je zcela běžné, že by chtěl klient využívat v budoucnu některé kalkulátory při tvorbě finanční nezávislosti a to je samozřejmě možné. Jen se tak upevní vztah a vzájemná potřebnost. Jinak sestavování plánu ani umět nemusí neboť má minimálně jednou ročně garantovánu servisní návštěvu svého poradce, který doladí stávající finanční plán, tak by byl validní. 

Rychleji- lépe – levněji  = Wustenrot životní strategie

Rád bych se letos podíval na Krétu. 

Jako bývalý tělocvikář miluji jakýkoliv aktivní pohyb ,lyžování, jízdu na kole, plavání, kopanou a tak bych mohl pokračovat ještě velmi dlouho. V poslední době se mi však nějak nedostává času k provozování těchto aktivit. 

Po čtyřiceti letech bydlení v panelovém bytě v Otrokovicích jsem  se přestěhoval do drsného leč krásného hornatého Valašska do vesničky  Vysoké Pole, kde jak se říká dávají lišky dobrou noc.K aždý si zde může najít to své, jak v zimě , tak i v létě.